每年增发91期，日交易量超过170亿。 泰达币（USDT）可能是一个很大的数字货币泡沫

泰达币（USDT）是当前数字货币市场的主要计价货币之一。 作为流通规模仅次于比特币的数字货币，泰达币（USDT）是众多数字货币投资者的避险货币。

那么，投资购买泰达币（USDT）有风险吗？ 接下来和熙就和大家聊一聊这个当下火热的数字货币。

一、关于泰达币（USDT）

USDT（USDT）是Tether于2015年推出的基于Omni层协议的比特币区块链交易的数字货币（以下简称USDT）。 USDT可用于转账、存储、支付和消费等，就像比特币或其他任何数字货币一样，用户可以在支持Omni层协议的钱包之间进行交易和存储。

USDT的发行规则是1 USDT与1美元挂钩，即Tether每发行1 USDT，就会在银行存入1美元作为存款。 同时，持有USDT的用户可以随时用1 USDT兑换1美元。 USDT现已成为数字货币交易所的主流货币之一，日交易量超过170亿元人民币，成为仅次于比特币的第二大数字货币。

2014 年 11 月下旬，在马恩岛和香港注册的公司 Realcoin 更名为 Tether。

2015年2月，Tether发行USDT并上线Bitfinex交易所，随后上线Poloniex交易所。 在获得两大交易所背书后，USDT实现了快速发展，并已在全球主流数字货币交易所上市，成为数字货币投资者的主要投资货币之一。 此外，得益于金本位（1:1锚定美元）的发行规则，在世界各国政府加强对数字货币的监管后，由于各国货币不能直接交易购买数字货币，其他数字货币比特币、以太坊等币种不够稳定，使得USDT成为数字货币投资者的避险货币。

需要注意的是，Tether 是 Bitfinex 的子公司，两者的总部均位于香港。 Bitfinex的前身是Renrenbee Limited，是一家B2B支付服务商，后来更名为iFinex Inc，开始做交易所。 现任老板是荷兰人 Bitfinex 和 Tether 的 CEO Jan Ludovicus van der Velde。

2. USDT应用场景及盈利模式

有人说，USDT是目前数字货币领域除了比特币之外最成功的应用。 之所以这么说，是因为USDT有明确的应用场景和盈利模式。

1、应用场景：在金本位发行规则下，USDT成功锚定美元。 成为各大交易所的计价货币之一，成为数字货币投资者的避险货币。

2、盈利模式：

1）Tether向用户收取1 USD，同时给用户1 USDT。 当用户向 Tether 返还 1 USDT 时，Tether 向用户返还 1 USD。 用户持有1USDT期间，1美元产生的利息属于Tether。 Tether通过锚定美元的1:1发行规则，将用户持有美元的时间变成自己的时间，从而获得存入银行的美元利息。 这意味着 USDT Tether 发行的越多，他能赚取的利息就越多。

2) 用户提现需支付5%的手续费。 这个很好理解，就是平台服务费。

可以说Tether的商业模式非常清晰。 如果Tether能够严格遵守1:1的金本位发行规则，各国政府不放松对数字货币的监管，其发展前景不可限量。

但是……小心但是！

如果您打算购买USDT，您需要了解以下问题。

三、USDT值得关注的事项

1. Bitfinex 和 Tether 属于同一所有者。 嗯，看什么？

2、Tether控制着USDT的发行权、审计、赎回、提现等程序，但社会对他缺乏有效的监督（甚至没有监督）。 USDT是一种中心化的数字货币。 这有点可怕！

3.Tether的用户条款免除在任何情况下（包括公司破产清算时）支付法币的责任。 你注意了吗？

4. Bitfinex在某些地方没有合法提供数字货币服务的牌照。

5. USDT超发。 截至目前，USDT已发行数亿枚USDT。 根据Tether的1USDT=1美元的发行规则，Tether需要在银行存入等额的美元存款。 按照Tether目前的实力（自己公布的审计报告也算在内），有这个实力吗？ 如果是这样，请让公众知道。

这些都是关于 USDT 的事实。 此外，USDT还曾被媒体报道涉嫌制造空气币、诈骗、洗钱、经营比特币等相关交易。

1、疑似制作空气币

一份名为《The Tether Report》的匿名报告指出，截至 2018 年 1 月 4 日，Tether 共增发了 91 个 USDT（转入 Bitfinex 钱包地址）。 在报告中，作者直接提出了一个审计问题：Tether 是否在没有收到美元的情况下将 USDT 转入 Bitfinex 的钱包，并使用 USDT 购买低价比特币进行盈利或交易。

如果报告作者提出的质疑得到证实，那么Tether就涉嫌制造空气币，操纵比特币市场，属于诈骗！

2、涉嫌诈骗、洗钱

如果说匿名报道只是质疑Tether，那么USDT调查记者@bitfinexed的录音爆料几乎证实了Tether超额增发USDT涉嫌欺诈、洗钱和操纵市场的事实。

根据@bitfinexed 的最新文章，Tether 与 Bitfinex 团队的对话录音显示，双方正在讨论银行欺诈、洗钱，甚至承认金融欺诈。 @bitfinexed 在文章中提到，Bitfinex 和Tether 的高管Phil Potter 承认利用空壳公司在台湾银行开设公司账户进行转账和玩一些“猫鼠游戏”。

录音地址：@bitfinexed/the-audio-recordings-bitfinex-doesnt-want-you-to-hear-44d677cf1094

3、涉嫌炒作、操纵数字货币市场

《The Tether Report》匿名报道还指出，在2017年3月29日至2018年1月4日期间，USDT增发91次之间，48.7%的BTC价格暴涨发生在USDT Inside发行后2小时内。 如果上述可疑行为得到证实，那么可以预测 BTC 价格将暴跌 30-80%。 在Tether没有足够保证金的情况下，不断增发USDT，而比特币的价格波动与增发的时机如此吻合，Tether当然有操纵比特币行情的嫌疑。

4. USDT或虚拟货币泡沫制造者

我们常说，市场是一只手。 现在看来，在数字货币市场，这只手或许是有迹可循的。 如果市场对 Tether 的怀疑得到证实，那么 Tether 就是泡沫制造者。

数字泡沫的出现源于市场（全球各国政府、机构等）对Tether等数字货币发行方缺乏有效监管，Tether等数字货币发行方没有足够的实力实现其目标。市场承诺 1USDT=1美元的发行规则。 在这种情况下发送泰达币账号密码骗局，Tether 等数字货币发行方的每一次非（金本位）增发都在制造市场泡沫。 增发越多，泡沫越大。

目前，USDT可能是数字货币市场最大的泡沫制造者。 如果真是这样，USDT的坏榜样可能会导致包括山寨币发行方、数字货币交易所在内的坏榜样，让越来越多的“不存在”、“不可兑现”的数字货币出现在市场上。

不可否认，今天的USDT非常漂亮。 但何希希望 USDT 的声誉来自正直诚实的商业模式，而不是打破规则。

如果是这样，USDT 将是数字货币的一场灾难。

再次提醒：炒币有风险发送泰达币账号密码骗局，入市需谨慎！