央行“加码”虚拟货币监管 严密监控洗钱等违法行为

为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为、维护金融安全稳定，人民银行有关部门近日针对支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务央行比特币监管新措施，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易商资金账户，有效提升监控识别能力，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付环节实体。

央行表示，炒作虚拟货币交易扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

随后，建行发布公告称，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不为虚拟货币提供任何开户、注册、交易、清算、结算等金融产品和服务。货币。 继续加强对虚拟货币交易的日常监测和排查。 对于涉及虚拟货币交易的行为，一经发现，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 中国农业银行的公告也明确表示：坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户接入，并将加大对客户和客户的调查和监控力度。资本交易。

此外，支付宝表示，将继续密切监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，一经发现立即封禁； 加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易； 加强商户管理，严禁虚拟货币商户接入。 一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单央行比特币监管新措施，禁止后续合作。